宜信解讀：黃金投資需看長遠(yuǎn)，風(fēng)險控制是關(guān)鍵

日期：2024-09-02 14:56:39 來源：互聯(lián)網(wǎng)

中國人民銀行于8月7日在官網(wǎng)上公布數(shù)據(jù)：截至同年7月末，我國央行所持有的黃金儲備量穩(wěn)固于7280萬盎司（相當(dāng)于約2264.33噸），這一數(shù)字與上月相比未有變動，標(biāo)志著央行已連續(xù)第三個月維持黃金儲備的靜態(tài)水平。此舉引發(fā)市場的廣泛討論和猜測——央行緣何在金價高企之際選擇按兵不動？

業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，一為國際金價的當(dāng)前態(tài)勢，金價處于歷史相對高位區(qū)間，央行出于成本控制的考量，擔(dān)心“高買低賣”的風(fēng)險可能損害國家財政健康。更深層次的分析則指向了央行對于市場情緒的微妙調(diào)控，即通過暫停增持向國內(nèi)黃金投資市場傳遞出“降溫”信號，意在引導(dǎo)投資者理性看待黃金市場，避免盲目跟風(fēng)導(dǎo)致的市場泡沫化。有專家強(qiáng)調(diào)，后者或許是央行此舉更為深遠(yuǎn)的戰(zhàn)略考量，旨在保護(hù)普通投資者免受市場波動帶來的潛在損失。

回顧過往，國家增持黃金的行為曾是推動金價攀升的重要因素之一。然而，當(dāng)前金價已站上歷史高位，市場普遍認(rèn)為其估值偏高，未來面臨回調(diào)壓力成為普遍共識。央行在此關(guān)鍵時刻調(diào)整增持節(jié)奏，是基于對成本控制的考量，更兼顧優(yōu)化國際儲備結(jié)構(gòu)、穩(wěn)步推動人民幣國際化的長遠(yuǎn)視角出發(fā)的戰(zhàn)略布局。盡管短期內(nèi)增持步伐有所放緩，但長期來看，央行增持黃金的大趨勢并未改變。

宜信依托宜信資產(chǎn)配置與研究中心，每日、每周、每月、季度、半年到年度不間斷地為客戶和合作伙伴輸出投研洞察，對黃金的獨(dú)特價值也有自己的研究。其深刻認(rèn)識到，黃金作為跨越國界的無主權(quán)風(fēng)險貨幣，其全球流通性和抗風(fēng)險能力無可替代，對于維護(hù)國家金融安全具有不可估量的價值。央行當(dāng)前的選擇，實(shí)則是在等待金價回調(diào)至更為合理的水平后再行增持，這一策略體現(xiàn)了高度的審慎。

對于廣大個人投資者而言，黃金的投資魅力則需辯證看待。與央行及專業(yè)投資機(jī)構(gòu)不同，黃金并非個人理財?shù)娜f能鑰匙。一方面，黃金不具備生息功能，其價格波動更多受供需關(guān)系影響，長期保值有余而增值空間有限，正如股神巴菲特所言，“投資黃金無異于投資石塊”。另一方面，從抗通脹角度看，黃金雖能在一定程度上抵御通脹，但其價格波動幅度大，短期內(nèi)的漲跌難以預(yù)測，長期漲幅亦難與通脹完全脫鉤，甚至存在跑輸通脹的風(fēng)險。

綜上所述，面對復(fù)雜多變的黃金市場，無論是國家層面的戰(zhàn)略決策，還是個人投資者的理財規(guī)劃，都應(yīng)秉持理性和謹(jǐn)慎的態(tài)度。對于個人投資者而言，黃金雖不失為一種資產(chǎn)配置的選擇，但應(yīng)嚴(yán)格控制其在家庭總資產(chǎn)中的占比，同時密切關(guān)注市場動態(tài)，做好風(fēng)險管理，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。

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