企業現金管理,現金管理的定義從經營的角度上講，銀行的庫存現金是最為安全的資產。但庫存現金也有其特有的風險.這種風險主要來自于被盜、被搶和自然災害的損失，企業現金管理以及業務人員清點、包裝過程中的差錯，還可能來自銀行內部不法分子的貪污、娜用。因此.銀行在加強庫存現金適度性管理的同時，企業現金管理還應當嚴格庫房的安全管理，在現金清點、包裝、人庫、安全保衛、出庫、現金運送等環節，采取嚴密的責任制度、監測制度、保衛制度和有效的風險防范措施.以確保庫房現金的安全。通過代理行關系.銀行可以以較低的成本獲得自身無力經營或經營成本過高的業務。購買其他銀行服務的銀行稱為被代理行或下游往來行，金融服務的提供方被稱為上游往來行或直接稱之為代理行。那些比較大的銀行一般都是雙敢角色，一方面，企業現金管理作為其他銀行的代理銀行而接受其他銀行存放的同業存款;另一方面，它又是被代理行，將一部分資金以活期存款形式存放代理行。這就形成了銀行之間的委托代理業務。通常這樣的代理業務主要包括:①收取支票、傳送電訊及提供現鈔;②協助參與銀團貸款的組合;③提供數據處理服務;④提供投資組合與咨詢服務:⑤協助銀行拆借業務;⑥提供證券保管與交易服務;⑦提供投資銀行服務;⑧提供國際銀行業務。銀行之間開展代理行業務需要花費一定的成本，商業銀行在其代理行保持一定數量的活期存款，企業現金管理主要目的就是為了支付代理行代辦業務的手續費。代理行可以將同業存款用于投資.并以投資的收入補償其成本，并獲得利潤。企業現金管理由于這部分存款隨時可以使用，與庫存現金和在中央銀行的超額準備金沒有什么區別，企業現金管理因此也成為商業銀行現金資產的組成部分。

    按照銀行現金資產管理的原則，企業現金管理同業存款也應當保持一個適當的量。同業存款過多，會使銀行付出一定的機會成本;而同業存款過少，又會影響銀行委托他行代理業務的開展，企業現金管理甚至影響本行在同業市場上的聲譽。因此.企業現金管理銀行在同業存款的管理過程中.需要準確地預淵同業存款的需要。