理財規(guī)劃師在進行遺產(chǎn)管理時，首先需要對當(dāng)事人的基本情況進行全面地了解和掌握，除了需要客戶填寫有關(guān)的個人資料外，還應(yīng)該要求客戶準(zhǔn)備個人情況記錄文件。這些文件資料的齊全，將有助于理財規(guī)劃師對遺產(chǎn)進行有效的管理。個人記錄應(yīng)包括原始遺囑的放置位置、信托文件的放置位置、顧問名單、孩子監(jiān)護人的名單、預(yù)先計劃好的葬禮安排信息、出生和結(jié)婚證明、銀行賬戶和存款證明、保險單據(jù)、養(yǎng)老金等社會保障證明、房地產(chǎn)所有權(quán)證明、保險箱證明和記錄、有價證券持有證明、分期付款或貸款、姓名改變證明和服役證明、汽車發(fā)票證明、信用卡等。通過計算和評估客戶的遺產(chǎn)價值，可以幫助其對資產(chǎn)的種類和價值有一個總體的了解，它是理財規(guī)劃師在選擇遺產(chǎn)工具和策略時需要考慮的重要因素。客戶的遺產(chǎn)種類和價值可以在理財規(guī)劃師收集客戶財務(wù)數(shù)據(jù)時獲得，然后通過表格形式進行歸納和計算。
遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是
遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是
類似于一般的資產(chǎn)負(fù)債表，但在其基礎(chǔ)上增加了一些和遺產(chǎn)管理相關(guān)的項目，如人壽保單賠償金額、臨終醫(yī)療費用、遺產(chǎn)處置費用和葬禮費用等。理財規(guī)劃師可以從表中的各資產(chǎn)項目中了解到客戶的遺產(chǎn)種類，然后將資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額，就可以得到客戶凈遺產(chǎn)價值。最后，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，計算出遺產(chǎn)的納稅金額。理財規(guī)劃師和客戶對有關(guān)的資產(chǎn)負(fù)債有了清晰的認(rèn)識后，才能夠決定客戶的遺產(chǎn)管理目標(biāo)。更新時間：2020-05-19 17:00
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