遺產(chǎn)規(guī)劃是指當(dāng)事人在其健在時通過選擇遺產(chǎn)管理工具和制訂遺產(chǎn)分配方案，將擁有或控制的各種資產(chǎn)或負(fù)債進(jìn)行安排，從而保證在自己去世時盡可能地實現(xiàn)個人為其家庭所確定目標(biāo)的安排。遺產(chǎn)規(guī)劃可以看作人們?yōu)槭蛊溥z產(chǎn)繼承人在未來能從遺產(chǎn)分配中享受最大的經(jīng)濟利益，而在生前對其未來遺產(chǎn)的分配與管理做出適當(dāng)安排的過程。遺產(chǎn)規(guī)劃最重要的特點是可變性。客戶向理財規(guī)劃師征求遺產(chǎn)管理方面的財務(wù)意見，是為了在其突然去世時確保財產(chǎn)有一個適當(dāng)?shù)陌才拧倪z產(chǎn)規(guī)劃的制定到生效期間，理財規(guī)劃師要時常和客戶溝通，對遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容不斷進(jìn)行調(diào)整，以保證遺產(chǎn)規(guī)劃能滿足不同時期客戶的需要。
遺產(chǎn)規(guī)劃工具
遺產(chǎn)規(guī)劃工具
客戶去世后所留的遺產(chǎn)，要先用于支付相關(guān)的稅金及遺產(chǎn)處置費用等.還清其所欠債務(wù)后，剩余部分才可以分配給受益人。所以，如果客戶遺產(chǎn)中的現(xiàn)金數(shù)額不足，反而會導(dǎo)致其家人陷人債務(wù)危機。要避免這種情況發(fā)生，理財規(guī)劃師必須幫助客戶在其遺產(chǎn)中預(yù)留充足的現(xiàn)金以滿足支出。更新時間：2020-05-19 17:00
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