理財（ Financial management）即對于財產（包含有形財產和無形財產=知識產權）的經營，多用于個人對于個人財產或家庭財產的經營，是指個人或機構根據個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標。在限定的時限內采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規劃或解決方案。在具體實施該規劃方案的過程，也稱理財。
    理財規劃的核心就是資產和負債相匹配的過程。資產就是以前的存量資產和收入的能力，即未來的資產。負債就是家庭責任，要贍養父母、要撫養小孩，供他上學。第二是目標，目標也變成了我們的負債，要有高品質的生活，讓你的資產和負債進行動態的匹配，這就是個人理財最核心的理念。
    投資分析師應該指的是任職證券公司，公墓基金公司，保險公司資產管理部門，資產管理公司投資部門，專業投資咨詢公司（天相，萬德），私募基金等主要從事證券投資或者為機構提供專業投資咨詢的分析師。那些咨詢公司的財務分析師，項目分析師，產業研究員就不算了，一般跟證券投資不挨邊，不是僅專注于上市企業，非上市企業對他們同等重要。  
    買方分析師和賣方分析師。這是最常見的分析師分類：買方分析師就是指購買其他機構（主要是證券公司和天相這樣的咨詢公司）的分析報告，然后為自己公司提出投資建議的分析師，一般隸屬于證券，基金，私募，資管的投資部；賣方分析師就是銷售自己報告的分析師，多數是證券公司的研究部門。這兩者的具體區別以后介紹。 經紀業務分析師。主要指的是針對大客戶的或者證券公司各營業廳的分析師，主要面對散戶進行服務。
    過去三年，中國理財業務每年的市場增長率達到了21%，其中個人理財業務增長了13%，企業理財業務增長了8%。到2005年綜合理財市場規模已達到250億美元。隨著中國加入WTO，外資金融機構的涌入，國際會計準則的全面實行，整個金融業將處于混業經營狀態，財務策劃將成為新興行業。強大的市場需求使包括外資金融機構在內的各大銀行、保險、證券、財務機構正大舉進入中國的理財市場，具有國際財務管理視野、資本運作、風險規避、綜合理財、投資融資決策、稅務策劃等能力的財務策劃專業人士成為各大公司及金融機構特別是跨國企業爭奪對象，據統計，國內財務策劃人才缺口超過300萬，被國家人事部列為緊缺人才。